Fazer uma boa gestão do fluxo de caixa é essencial para manter a saúde financeira da sua empresa em dia.
O fluxo de caixa tem relação direta com as movimentações financeiras de uma companhia, desde as entradas, até as saídas do caixa durante um período específico.
Devido a isso, não dar atenção para esse ponto estratégico pode resultar em graves problemas ao negócio, inclusive a sua sustentabilidade, o que pode acabar em falência.
Sendo assim, para que sua empresa consiga crescer e prosperar de forma saudável e sem complicações, este conteúdo vai te apresentar 6 dicas práticas de gestão de fluxo de caixa eficiente e que dê resultado.
O que é fluxo de caixa?
Olhando um pouco para a parte conceitual, o fluxo de caixa nada mais é que uma ferramenta de gestão financeira. A ideia com essa solução é acompanhar e controlar gastos e recebimentos de capital em uma empresa. Ou seja, o fluxo de caixa pode ser considerado o mapeamento da movimentação financeira do negócio.
Para isso, é necessário considerar alguns tópicos importantes em relação às finanças, como despesas fixas e variáveis, investimentos e as operações de entrada de valores.
Para ficar mais claro, neste ponto, considere os seguintes dados:
- tributos recolhidos
- pagamento de dívidas;
- pagamento de aluguel;
- compra de matéria-prima;
- salários pagos a funcionários;
- investimentos realizados no negócio;
- indenizações ou valores pagos em processos judiciais;
- taxas, quitação de juros, multas de atrasos em obrigações;
- pagamento completo dos financiamentos e empréstimos ou abatimento
- vendas de mercadorias;
- recebimento de dívidas;
- desmobilização de ativos;
- rendimentos de aplicações;
- juros obtidos dos pagamentos que foram parcelados, em atraso de clientes, etc.
Qual o objetivo da gestão de fluxo de caixa?
Mesmo com os envios sendo diários, o controle desta ferramenta é mensal, já que permite uma melhor visualização do panorama econômico da organização no período analisado.
O resultado disso é a facilidade nas tomadas de decisões e a análise das condições do negócio por parte dos gestores. Por isso, o controle é encerrado no último dia de um mês para apuração dos resultados, como volume de entradas e saídas de recursos. Logo, no primeiro dia subsequente, inicia-se um novo controle.
Um ponto muito importante a ressaltar novamente aqui é que o fluxo de caixa não considera somente saídas e entradas, além dos saldos diários, semanais e mensais, ele leva em conta os valores existentes em caixa, os aportes de capital feitos por investidores/sócios e o dinheiro nas contas bancárias da organização.
6 dicas para controlar o fluxo de caixa
Agora que você já tem a parte teórica sobre o que é e, porque é importante ter uma boa gestão de fluxo de caixa, confira 6 dicas práticas para utilizar essa ferramenta e tornar essa atividade mais eficaz e que dê muito resultado.
1. Mapeia todas as despesas da empresa
A coisa mais importante a se fazer para iniciar sua gestão de fluxo de caixa é um levantamento de todas as despesas do seu modelo de negócio, tanto as fixas como as variáveis.
Anote todos os gastos que a empresa tem, como salários dos colaboradores, contas de água, luz, internet e aluguel, comissão de vendas, tributos, parcelas de financiamento, pagamento de fornecedores, enfim, tudo o que “tira” dinheiro do caixa.
A partir desse levantamento, você será capaz de identificar quanto cada área está consumindo e já será possível iniciar alguns cortes.
2. Conheça também fontes de receita
Para fazer sentido, é necessário anotar também todas as fontes de receita da empresa, as quais se referem às entradas do caixa.
Isso irá te ajudar a ter uma noção de quanto a empresa precisa receber para não ficar com saldo negativo.
3. Tenha um sistema de gestão financeira
Você já pode até ter lido alguns documentos dizendo ser possível fazer a gestão financeira de um negócio utilizando planilhas de Excel. Sim, é verdade, dá para fazer sim. No entanto, algumas funções essenciais para o dia a dia da boa gestão ficam comprometidas, como:
- aviso automático de necessidade de cobrança;
- previsibilidade de vendas;
- histórico de clientes;
- Emissão de nota fiscal e boleto recorrente e mais.
A decisão de se utilizar planilhas se dá normalmente devido ao custo. Porém, lembre-se que existem ferramentas financeiras simples e com excelente custo-benefício para a sua empresa. Esse é um bom tipo de investimento que pode valer a pena.
4. Utilize uma conta bancária exclusiva para a empresa
É muito comum misturar as coisas e utilizar uma mesma conta bancária para os gastos pessoais e empresariais.
O primeiro problema de se fazer isso é não conseguir separar ao certo o real custo que a sua empresa tem. Além disso, seu controle financeiro pessoal também fica comprometido.
Por isso, a dica é procurar uma boa instituição financeira que te ofereça uma conta PJ com benefícios para o seu negócio e concentrar todo o seu fluxo de caixa nela. A Cora oferece esse serviço de forma gratuita e sua empresa ainda tem direito a um cartão de crédito sem pagar anuidade.
5. Mantenha uma reserva de emergência
O fluxo de caixa também tem a missão te ajudar a prever alguns acontecimentos que possam causar prejuízos à empresa. Porém, há situações em que não há como prever. O isolamento social causado pelo vírus da Covid-19 é um excelente exemplo disso.
Muitas empresas precisaram fechar as portas simplesmente por não terem condições de se manterem durante o bloqueio imposto para combater o vírus. E por situações como estas que a reserva de emergência vale. Quando bem planejada, ela ajuda a sustentar sua empresa em casos assim, ou até mesmo a uma baixa de vendas, problemas naturais, processos trabalhistas, entre outros.
6. Avalie suas margens de lucros
Por fim, a última dica é sobre sua margem de lucro. Mantê-la viva ajuda seu negócio a prosperar e acompanhar a evolução do mercado.
Avalie frequentemente quanto se está ganhando em um determinado produto. Se a margem estiver alta demais, aproveite para fazer promoções e se manter à frente da concorrência. Caso esteja baixa, repense o valor para não ficar no prejuízo.
Essa atividade também se torna mais fácil quando acompanhada da gestão de fluxo de caixa. Afinal, somente ele consegue fazer um raio x fiel da situação da sua empresa.
Seguindo as dicas acima, com certeza a administração da sua empresa se tornará mais profissional e fácil de ser acompanhada. O caixa pode ser considerado o coração da companhia, então, jamais deixe de cuidar dele com muita atenção.